Restrukturyzacja
To skuteczne narzędzie do wyjścia z problemów zagrożenia niewypłacalnością i braku płynności finansowej, pozwalające na uratowanie przedsiębiorstwa.
Proces restrukturyzacji polega na wdrożeniu działań naprawczych – zarówno finansowych, jak i organizacyjnych – które umożliwiają uporządkowanie sytuacji przedsiębiorstwa, zawarcie układu z wierzycielami oraz stopniowe odzyskanie stabilności finansowej. Dzięki odpowiednio przeprowadzonym działaniom restrukturyzacyjnym możliwe jest zachowanie miejsc pracy, kontynuowanie działalności firmy oraz ochrona wartości jej majątku.
Czym jest postępowanie restrukturyzacyjne?
Istotą restrukturyzacji pozasądowej lub sądowej jest kompleksowe rozwiązanie problemów finansowych przedsiębiorstwa. Oznacza to przygotowanie rzetelnego planu działań, zwanego planem restrukturyzacyjnym. Postępowanie restrukturyzacyjne wstrzymuje działania egzekucyjne (tzw. moratorium), aby dać firmie czas na spokojne wdrożenie rozwiązań opracowanych wspólnie z doradcą restrukturyzacyjnym i ujętych w planie restrukturyzacyjnym.
W toku postępowania możliwe jest również zabezpieczenie kluczowych dla funkcjonowania przedsiębiorstwa umów, w tym umów najmu, przed ich wypowiedzeniem. Całość postępowania polega na stworzeniu przedsiębiorcy warunków umożliwiających skuteczne wdrożenie środków restrukturyzacyjnych, uratowanie firmy, a następnie przywrócenie jej świetności.
W ujęciu stricte prawnym postępowanie restrukturyzacyjne to uporządkowany, oparty na relacjach prawno-procesowych zespół działań podejmowanych przez organy postępowania restrukturyzacyjnego – zarówno sądowe, jak i pozasądowe – przy udziale zainteresowanych podmiotów. Jego celem jest ochrona interesów społecznych oraz indywidualnych, przejawiająca się przede wszystkim w dążeniu do uniknięcia ogłoszenia upadłości dłużnika poprzez umożliwienie mu restrukturyzacji w drodze zawarcia układu z wierzycielami. W przypadku postępowania sanacyjnego celem jest dodatkowo realizacja działań sanacyjnych, które mają doprowadzić do odzyskania przez dłużnika zdolności do wykonywania zobowiązań. Jednocześnie postępowanie to ma zapewniać ochronę uzasadnionych praw wierzycieli poprzez zastosowanie w konkretnym stanie faktycznym właściwych norm prawnych.
Z natury postępowanie restrukturyzacyjne ma charakter zbiorowy. Zgodnie z art. 65 ust. 1 pr. rest. uczestnikami postępowania są:
- dłużnik,
- wierzyciel osobisty dłużnika, któremu przysługuje wierzytelność bezsporna,
- wierzyciel osobisty dłużnika, którego wierzytelność jest sporna, pod warunkiem że uprawdopodobnił jej istnienie oraz został dopuszczony do udziału w sprawie przez sędziego-komisarza.
W praktyce oznacza to, że restrukturyzacja stanowi narzędzie pozwalające przedsiębiorcy uporządkować sytuację finansową, kontynuować działalność oraz wypracować porozumienie z wierzycielami w sposób kontrolowany i zgodny z obowiązującymi przepisami. Dzięki temu możliwe jest uniknięcie upadłości, przy jednoczesnym zabezpieczeniu interesów wszystkich stron postępowania.
Od kiedy mamy te rozwiązania?
Z dniem 1 stycznia 2016 r. weszła w życie ustawa – Prawo restrukturyzacyjne, która w istotny sposób zmieniła sytuację prawną przedsiębiorcy niewypłacalnego lub zagrożonego niewypłacalnością, a także jego wierzycieli. Wprowadziła ona nowe możliwości oraz rozwiązania, które umożliwiają przedsiębiorcom skuteczniejsze przeciwdziałanie kryzysowi finansowemu.
Warto podkreślić, że Centrum Restrukturyzacji i Upadłości Sp. z o.o., jako pierwszy podmiot kancelarii RBBC, rozpoczęło swoją działalność w tym samym roku – dokładnie 27 grudnia 2016 r. Jesteśmy z Państwem od dekady i od początku obowiązywania Prawa restrukturyzacyjnego w praktyce zajmujemy się jego stosowaniem w codziennym funkcjonowaniu przedsiębiorstw.
Rozwijamy się wraz ze wszystkimi zmianami i nowelizacjami przepisów, aby w sposób w pełni świadomy, rzetelny i kompleksowy móc Państwu pomagać oraz doradzać.
Dokonujemy analizy finansowej przedsiębiorstwa, możliwości implementacji środków restrukturyzacyjnych i naprawczych oraz szans powodzenia zawarcia układu.
Badamy zakres odpowiedzialności członków zarządu i kompleksowo pomagamy w rozwiązaniu sytuacji kryzysowej firmy poprzez opracowanie rzetelnego kompleksowego planu działań.
Pomagamy zarówno zadłużonym firmom zagrożonym niewypłacalnością, jak również wierzycielom z poziomu reprezentacji w sądowych i pozasądowych postępowaniach restrukturyzacyjnych.
Kwalifikowani i licencjonowani doradcy restrukturyzacyjni dokonują analizy sytuacji finansowej oraz organizacyjnej przedsiębiorstwa. Następnie, w zależności od ustalonych okoliczności, przygotowują plan działania, tj. wstępny plan restrukturyzacyjny, oraz dobierają najwłaściwszy rodzaj postępowania restrukturyzacyjnego.
Prawo restrukturyzacyjne przewiduje cztery niezależne postępowania: postępowanie o zatwierdzenie układu, przyspieszone postępowanie układowe, postępowanie układowe oraz postępowanie sanacyjne. Ich wspólną cechą jest to, że wszystkie zmierzają do zawarcia układu z wierzycielami i uniknięcia upadłości dłużnika, natomiast różnią się stopniem sądowej ingerencji, poziomem ochrony przed egzekucją, zakresem ograniczeń w zarządzie majątkiem oraz tym, czy mają służyć głównie zawarciu układu, czy także głębokiemu uzdrowieniu przedsiębiorstwa.
Chcesz otworzyć postępowanie restrukturyzacyjne?
Postępowanie z kwalifikowanymi i licencjonowanymi doradcami restrukturyzacyjnymi
Od ponad dekady wspieramy przedsiębiorców w prowadzeniu postępowań restrukturyzacyjnych. Zapewniamy kompleksową i skuteczną obsługę prawną, dbając o sprawny przebieg oraz bezpieczeństwo prawne całego procesu.
-
Kiedy warto rozważyć restrukturyzację?
Wtedy, gdy firma zaczyna mieć problemy z terminową spłatą zobowiązań, pojawiają się zaległości wobec kontrahentów, ZUS lub urzędu skarbowego, a jednocześnie przedsiębiorstwo nadal ma potencjał do dalszego funkcjonowania.
-
Czy restrukturyzacja wstrzymuje komornika?
Tak. Postępowanie restrukturyzacyjne pozwala wstrzymać egzekucję i daje firmie czas na implementację działań naprawczych.
-
Czy firma może normalnie działać w trakcie restrukturyzacji?
Tak. Jednym z głównych założeń restrukturyzacji jest utrzymanie działalności i stworzenie warunków do dalszego funkcjonowania przedsiębiorstwa.
-
Jakie dokumenty wymagane są do otwarcia restrukturyzacji?
Wszystkie niezbędne dokumenty znajdą Państwo pod linkiem.
-
W jakim czasie otwierane jest postępowanie o zatwierdzenie układu (PZU)?
W czasie rzeczywistym. Z uwagi na fakt, że Krajowy Rejestr Zadłużonych (tzw. KRZ) – portal w którym prowadzone są sprawy restrukturyzacyjne i upadłościowe jest systemem online, otwarcie postępowania odbywa się wraz z wgraniem dokumentów i obwieszczeniem w tym systemie.
-
Ile czasu trwa analiza ekonomiczno-finansowa i przygotowanie dokumentów do otwarcia?
U mikroprzedsiębiorców, których przychody nie przekraczają 1 mln zł, analiza trwa zazwyczaj od kilku dni do tygodnia.
W przypadku większych podmiotów może wydłużyć się do około tygodnia, a w sprawach bardziej złożonych – w szczególności przy zobowiązaniach przekraczających kilkadziesiąt milionów złotych lub z elementem międzynarodowym – do około 2 tygodni, a wyjątkowo do około miesiąca.
Wskazane terminy liczone są od momentu przekazania kompletu wymaganych dokumentów.
-
Jaki jest koszt postępowania o zatwierdzenie układu (PZU)?
Koszt przeprowadzenia postępowania o zatwierdzenie układu rozpoczyna się od 15 000,00 zł netto w przypadku przedsiębiorstw o stosunkowo prostej strukturze zadłużenia (do 10 wierzycieli i zobowiązań do ok. 500 000 zł).
Do wskazanej kwoty nie wlicza się kosztów ewentualnej wyceny majątku przez rzeczoznawcę, jeżeli jej przeprowadzenie okaże się konieczne. Koszt takiej wyceny rozpoczyna się od 2 000,00 zł netto.
W przypadku bardziej złożonych postępowań, w szczególności przy większej liczbie wierzycieli lub wyższej wartości zobowiązań, wynagrodzenie ustalane jest indywidualnie – z uwzględnieniem stopnia skomplikowania sprawy oraz zakresu wymaganych działań.
Koszt konsultacji restrukturyzacyjnej wraz z wstępną analizą sytuacji oraz symulacją prawdopodobieństwa zawarcia układu wynosi 1 000,00 zł netto. Przeprowadzenie analizy wymaga uprzedniego przekazania dokumentów oraz około 3 dni roboczych na ich opracowanie – rekomendujemy ich przesłanie z co najmniej 3-dniowym wyprzedzeniem przed planowanym spotkaniem.